关注！“断卡行动”进行时，几类情况或导致银行卡被冻结！

异地用卡可能导致银行卡冻结？断卡行动

近日，海南省持续推进“断卡行动”，关注以国有大行为主的进行结银行机构持续加大对银行卡监管，余额较低、时类信息不全、情况异地用卡成为银行卡冻结的或导重灾区。

多位储户银行卡被冻结

“只能转账进去，被冻钱取不出来。断卡行动”身在陕西西安的关注王先生表示，他此前在海南三亚办理的进行结储蓄卡突然被封控，如果不解封，时类他只能在柜面办理取款业务，情况线上也只能存款，或导消费、被冻转账、断卡行动取款业务将被停用。出于对防疫政策的担忧，他只能先按兵不动，暂不使用这张银行卡。

近日，多位在海南省所在银行机构申请银行卡的持卡人称，其持有的银行储蓄卡被冻结，只能存款不能取款，且线上交易受到了限制。

银行卡为何会被冻结？有媒体随后与海南省多家银行取得联系，发现此类现象在海南较为普遍。事实上，为防范电信诈骗、反洗钱风险，近期海南省加大了“断卡行动”力度，而这类情况则是“断卡行动”的延续。

“余额一万以下的不常用账户都会被限制，半年以上无交易也可能被冻结。”相关工作人员表示：“现在出现这种问题的人特别多，我们内部很多工作人员办的其他银行的银行卡也被封控了。”

日前，包含工商银行、、、在内的多个国有大行的工作人员纷纷向媒体表示，自“断卡行动”以来，海南收紧了银行卡管控政策，对银行卡数据进行了多轮筛查，因此出现了大面积的银行卡被封现象。

银行卡冻结的几类情况

归纳发现，该现象涉及的开户银行类型丰富，但国有大行居多，冻卡原因较为多样，余额较低、信息不全、异地用卡也成了冻卡重灾区。

据不完全统计，银行卡被冻卡主要有以下几种情况：连续多次输错查询密码；连续6个月及以上无交易记录；大笔资金进账后快速转出，疑似洗钱；多次凌晨消费，疑似赌博；多次整数金额线上扫码支付，疑似线上赌博下注；各平台频繁倒账，如微信里的钱转到银行卡后随即转到支付宝，或者支付宝里的钱转到银行卡后立刻转到微信里；虚拟货币交易；风险交易的关联方等。

部分银行支持异地解封 

据了解，如果出现被冻卡现象，持卡人可持身份证及相关银行卡到银行柜面查询冻卡原因，如果不涉及违法犯罪现象，可进行解封。但需注意的是，线上无法解锁，且部分银行仅支持开户行进行解锁，建议持卡人到网点办理前先通过电话进行咨询。

值得庆幸的是，并非所有银行都需要到开户行办理解封。对于国有大行、股份行来讲，其业务遍布全国，部分地区的支行支持客户办理解封业务。据相关工作人员介绍，在确定冻卡原因后，该地区支行可将信息与开户行同步，为客户办理解封。

但在城商行、农信社办理储蓄卡，异地使用却遭冻结的客户就没那么幸运了。有在海南农信社办卡作生活费、学费使用，在外地求学的学生就陷入了这样的困境。由于农信社在求学地没有网点，他只能让家人先去海南当地的银行柜面将资金取出来，另寻途径。

此外，部分持卡人还表示，即使在银行柜台办理了解封，银行卡额度也可能受到影响，“除非是拿着工作证明或营业执照去，不然像学生、自由职业者这种，无法提供上述资料的，都会被限制额度。”

“断卡行动”持续走深

自2020年10月“断卡”行动以来，为防范电信诈骗、反洗钱，银行收紧了风控措施，加强了对出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的管控，同时着手清理睡眠账户、“一人多账户”、“长期不动户”，严格了开卡审核。

许多银行为保证开卡人信息的真实性，加强了对个人信息、工作信息、居住信息等材料的审核，且在开卡后会进行回访以确认卡片为本人正常使用，从而降低银行卡不当用途可能带来的风险。

银行工作人员提醒，出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，也涉及违法犯罪，有隐藏风险，一旦被公安机关认定，将面临信用惩戒、限制业务、严管账户、法律处分等。

来源：华夏时报

最新评论